Ипотека в Райффайзенбанке в 2020 году: ставки и условия

В 2020 году получить ипотеку в Райффайзенбанке можно под процентную ставку от 4,99 % годовых (подробные условия получения льготной ставки по ипотеке в Райффайзенбанке читайте в обзоре). У Банка большое количество всевозможных ипотечных программ на различные цели использования. Здесь Вы найдёте специальное предложение для семей с детьми, на покупку жилья на первичном и вторичном рынке недвижимости, две программы для рефинансирования кредита на жильё (в том числе и валютное), с применением материнского капитала, под залог имеющейся недвижимости, и другие. На настоящее время, в Райффайзенбанке функционируют 9 отличных ипотечных программ. Вам останется только сделать выбор в пользу одной из них.

Ипотека с господдержкой для семей с детьми;
Ипотека “Квартира в новостройке”;
Ипотека “Квартира на вторичном рынке”;
Рефинансирование ипотеки;
Недвижимость под залог имеющегося жилья;
Ипотека с материнским капиталом;
Ипотека “Коттедж на вторичном рынке”;
Нецелевой кредит под залог жилья;
Рефинансирование валютной ипотеки.

Как получить ипотеку в Райффайзенбанке?

Получить ипотеку в Райффайзенбанке проще, чем Вы думаете:

Консультация и подача заявления на ипотечный кредит. Заявку можно оформить на официальном сайте банка. При необходимости, получите консультацию по телефону (номер: 8 800 700-64-01) или в офисе банка. Подготовьте нужные документы, и отправьте их по электронной почте, либо принесите в любое отделение Райффайзенбанка (на всё это у Вас уйдёт 1 рабочий день);
Банк примет решение по Вашей заявки на кредит (в среднем до 3 рабочих дней);
Одобрение объекта (до 3 рабочих дней);
Подготовка к сделки (длится 1 рабочий день);
Сделка (будет проведена за 1 рабочий день).

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Кредит с самой низкой ставкой – 4,99 % годовых. Ипотека выдаётся семьям, в которых в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года родился второй или последующий ребёнок. Если Вы подходите под данные условия, то срочно оформляйте заявку, и получайте ипотечный кредит под супер низкую процентную ставку. Привлечение материнского капитала в качестве первого взноса недопустимо. Кредит погашается равными ежемесячными платежами.

Условия кредитования

Цель кредита: приобретение строящегося жилья у юридического лица, приобретение жилья у первого собственника по договору купли-продажи, на рефинансирование (включая повторное рефинансирование);
Валюта кредита: Рубли РФ;
Процентная ставка: 4,99 % годовых;
Сумма кредита: от 800 тысяч до 12 миллионов рублей – для Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО; и от 500 тысяч до 6 миллионов – для остальных регионов России;
Срок кредита: от 1 до 30 лет;
Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к заёмщику

Гражданство – Российская Федерация;
Возраст с 21 до 65 лет;
Фактическое место жительства и работы должны находиться на территории РФ;
Минимальный стаж работы не менее 3 месяцев (общий трудовой стаж не менее 2 лет). Не менее 1 года, если место работы для заёмщика является первым;
Наличие рабочего и мобильного (домашнего) телефона обязательно;
Минимальный доход – 20 000 рублей (для заёмщиков из Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, Екатеринбурга, Сургута, Тюмени;
Отсутствие испорченной кредитной истории (заёмщик не должен иметь более двух ипотечных кредитов – считается вместе с одобряемым).

Документы, предоставляемые для рассмотрения заявки

Анкета-заявление на ипотеку;
Паспорт Гражданина Российской Федерации;
Согласие на обработку персональных данных;
Свидетельства о Рождении всех детей заёмщика (и созаёмщика);
Свидетельство о Заключении брака;
Свидетельство о Расторжении брака (если брак был расторгнут после 1 мая 1996 года);
Свидетельство о перемени Имени, Фамилии, или Отчества;
Документ, подтверждающий родство заёмщиков;
Брачный договор или соглашение о разделе имущества;
Копия трудовой книжки (обязательно заверенная печатью работодателя);
Копия трудового договора;
Справка о размерах дохода за последние 6 месяцев: по форме 2-ндфл, по форме Банка, или выписка из Пенсионного Фонда РФ.

Ипотека “Квартира в новостройке”

Используя данную программу, Вы можете выбрать любую новостройку, которая аккредитована Райффайзенбанком. А выбрать есть из чего – к Вашим услугам база из более 1 тысячи объектов. Процентная ставка по ипотечному кредиту “Квартира в новостройке” – от 8,39 % годовых. Чтобы получить самую низкую ставку по ипотечному кредиту, нужно воспользоваться комплексным ипотечным страхованием. Способы расчета с застройщиком: аккредитив или безналично на счет в банке. В случае, если Вы оформите только договор страхования повреждения (утраты) приобретаемой недвижимости, то по условиям Банка ставки по ипотеке увеличиваются…

Увеличение процентных ставок:

На 0.50 % годовых – если возраст заёмщика (или созаёмщика) не превышает 45 лет и 1 месяца на день одобрения ипотечного кредита;

На 3.20 % годовых – если возраст заёмщика (созаёмщика) превышает 45 лет и 1 месяц на день одобрения заявки ипотеки.

Условия кредитования программы “Квартира в новостройке”

Цель кредита: приобретение квартиры в новостройке, аккредитованной Райффайзенбанком;
Валюта кредита: Рубли РФ;
Процентная ставка: от 8,39 % годовых;
Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 90 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
Срок кредита: от 1 до 30 лет;
Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к залоговому имуществу

Договор участия в долевом строительстве;
Договора уступки прав требований по договору участия в долевом строительстве;
Дополнительного соглашения у договору участия в долевом строительстве при соблюдении условий: дольщик соблюдает график оплаты по договору в долевом участии или в договоре участия в долевом строительстве предусматривается порядок оплаты имущественных прав на недвижимость в виде графика платежей.

Ипотека “Квартира на вторичном рынке”

Ипотечный кредит от Райффайзенбанка выдаётся на покупку квартиры или таунхауса на вторичном рынке недвижимости. Процентная ставка по ипотеке – от 8.49 % годовых. Ставки при покупке недвижимости на вторичном рынке жилья действуют при условии комплексного ипотечного кредитования. Получите необходимую консультацию по телефону или в отделении Банка, заполните заявку, и получите один из самых выгодных ипотечных кредитов среди банков России. Выбирая программу “Квартира на вторичном рынке”, заёмщик может воспользоваться следующими преимуществами:

Оформление ипотечного кредита по одному документу – паспорту;
В качестве первоначального взноса Вы можете использовать материнский (семейный) капитал;
Увеличить сумму ипотечного кредита при привлечении созаёмщиков (близких родственников);
Рассмотрение квартир с перепланировками;
Рассмотрение доходов официальных и гражданских супругов;
Удобное дистанционное управление кредитом через Сервис Райффайзен-Онлайн.

Обязательно сравните условия ипотеки в Райффайзенбанке с условиями и ставками по ипотечному кредиту в Альфа Банке, где представлено очень много выгодных программ

Читать подробнее

Условия кредитования

Цель кредита: приобретение квартиры на вторичном рынке недвижимости;
Валюта кредита: Рубли РФ;
Процентная ставка: от 8,49 % годовых;
Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 85 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
Срок кредита: от 1 до 30 лет;
Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
Способы расчета с продавцом: индивидуальный банковский сайф, безналичный расчет, аккредитив;
Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к заёмщикам

Возраст заёмщика от 21 до 65 лет (без комплексного страхования – от 21 до 60 лет);
Гражданство – любое государство;
Фактическое место жительства – строго Российская Федерация;
Минимальный стаж работы не менее 3 месяцев (общий трудовой стаж должен быть не менее 2 лет);
Обязательное наличие рабочего и мобильного телефона;
Минимальный чистый доход: 20 000 рублей – для заёмщиков из Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО, Тюмени, Екатеринбурга, или Сургута; 15 000 рублей – для клиентов из остальных регионов России;
Отсутствие испорченной кредитной истории;
Заёмщик не должен иметь более 2 действующих ипотечных кредитов (с учетом вновь одобренным).

Рефинансирование ипотеки и других кредитов

Используя данную программу, можно снизить ежемесячный платёж по ипотеке и кредитам, взятым в сторонних банках. Вы можете воспользоваться программой рефинансирования в Райффайзенбанке под процентную ставку от 8.39 % годовых. Максимально разрешается рефинансировать не более 5 кредитов (не более 2 ипотечных кредитов). Преимущества программы следующие:

Оформление ипотечного кредита только по паспорту;
Не требуется согласие текущего кредитора;
Возможность снижения ставки по действующим кредитам;
Банк кредитует сумму основного долга + начисленные проценты;
Возможность получить дополнительную сумму по сниженной ставке ипотечного кредита;
Дистанционное управление через Сервис Райффайзен-Онлайн.

Условия ипотечной программы

Цель кредита: рефинансирование ипотечного кредита стороннего банка под залог квартиры;
Валюта кредита: Рубли РФ;
Процентная ставка: от 8,39 % годовых (дополнительные средства на любые цели – от 9,49 % годовых);
Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 90 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
Срок кредита: от 1 до 30 лет (срок погашения дополнительных средств – от 1 до 20 лет);
Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
Способы предоставления кредита: безналично на счет основного заёмщика;
Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Передаваемая в залог квартира должна отвечать следующим требованиям:

Иметь отдельный санузел и кухню;
Быть подключенной к газовым, паровым, или электрическим системам отопления, обеспечивающим подачу тепла на всю площадь;
Иметь центральную систему канализации, и обеспечиваться горячим и холодным водоснабжением в ванной и кухне;
Иметь сантехническое оборудование, двери, и окна (исключение: квартиры без внутренней отделки);
Если в квартире имеются незарегистрированные перепланировки, то возможность её кредитования в залог объекта необходимо уточнять у работников Райффайзенбанка.

Недвижимость под залог имеющегося жилья

Программа создана для тех заёмщиков, которые хотят улучшить свои жилищные условия. Ипотечный кредит можно получить под залог уже имеющегося в собственности жилья, под процентную ставку от 8.49 % годовых. Используя данный ипотечный “продукт” Райффайзенбанка, Вы получаете следующие преимущества:

Приобретение недвижимости без первоначального взноса;
Покупка квартиры в новостройке у неаккредитованного застройщика;
Приобретаемое жильё может быть оформлено на членов семьи заёмщиков;
Кредитование комнат в коммунальных квартирах (долей квартир);
Оформление ипотечного кредита по одному документу – паспорту;
Квартиру в залог могут предоставить родственники заёмщиков.

Условия кредитования

Цель кредита: получение ипотечного кредита под залог имеющейся в собственности недвижимости;
Валюта кредита: Рубли РФ;
Процентная ставка: от 8,49 % годовых;
Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 75 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
Срок кредита: от 1 до 20 лет;
Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
Способы предоставления кредита: безналично на счет заёмщика;
Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к передаваемой в залог недвижимости

Предметом залога у банка может быть только квартира, право собственности на которую зарегистрировано по всем правилам законодательства Российской Федерации;
Недвижимость на момент передачи её в залог не должна находиться в пользовании третьих лиц по договору найма или аренды;
Недвижимость не должна находиться под обременением (к примеру: право пожизненного пользования, залог, аренда, и др.);
Недвижимость не должна приобретаться заёмщиком у его близких родственников.

Ипотека с материнским капиталом

Используя данную программу, Вы можете полностью покрыть или снизить первоначальный взнос, используя средства материнского (семейного) капитала. Ставка по программе “Ипотека с материнским капиталом” начинается с 8.49 % годовых. Срок кредита от 1 до 30 лет. Вы можете рассчитывать на сумму до 26 000 000 рублей. Оформление ипотечного кредита с использованием средств материнского капитала возможно только по следующим программам:

Приобретение недвижимости на вторичном рынке жилья (квартиры, жилого дома с земельным участком, или таунхауса);
Приобретение квартиры в новостройке.

Оформление ипотечного кредита с использованием средств материнского капитала возможно только при соблюдении следующих условий:

Заёмщиками по кредитному договору могут выступать официальные или гражданские супруги (один из супругов должен быть Гражданином России, имеющим право на получение семейного капитала);
Заёмщик и созаёмщик не должны быть собственниками бизнеса;
Распорядитель средств материнского капитала должен выступать в качестве основного заёмщика или созаёмщика по кредитному договору;
Недвижимость должна приобретаться: в общую совместную собственность супругов или в долевую собственность супругов или в собственность одного из супругов при наличии брачного договора (соглашения о разделе имущества и нотариального отказа супруга от своей доли в материнском капитале).

Обязательно сравните условия ипотеки в Райффайзенбанке с условиями и ставками по ипотечному кредиту в Россельхозбанке, где представлено очень много выгодных программ

Читать подробнее